El subasesoramiento es un proceso mediante el cual una empresa de asesoría de inversiones (IA) gestiona operaciones de inversión para otra empresa de valoración de inversiones. Las firmas de subasesoramiento son firmas especializadas en administración de dinero o administración de carteras.
Hay varios tipos de empresas de inteligencia artificial que pueden beneficiarse de los servicios de subasesoramiento. Las grandes empresas de consultoría de inversiones cuyas inversiones se gestionan íntegramente internamente son excelentes candidatas para el subasesoramiento. La gestión interna de las inversiones en una gran empresa puede estar excesivamente influenciada por la perspectiva, cultura, iniciativas de la empresa, etc. Al subcontratar parte o la totalidad de la gestión de inversiones a uno o más subasesores, una empresa puede cosechar los beneficios desde una perspectiva de mercado más diversa. Cuando una empresa diversifica la forma en que se gestionan sus inversiones (es decir, la transición a un enfoque de gestión múltiple), las inversiones de esa empresa estarán mejor posicionadas para mantener AUM a través de cambios salvajes en los mercados globales. Esto beneficia a los clientes de la empresa, así como a los asesores a quienes se les paga sobre la base de los AUM de sus clientes.
Las pequeñas empresas de inteligencia artificial que necesitan centrarse en la prospección para desarrollar AUM son otros excelentes candidatos a la consejería. Las pequeñas empresas que deseen desarrollar su AUM deben centrarse en la prospección para hacer crecer nuevos clientes y ampliar su base de recomendaciones. Al trabajar con uno o más subasesores, una pequeña empresa puede liberar una cantidad significativa de tiempo para iniciativas de marketing y ventas.
Las empresas de AI que se centran en servicios de planificación y no se especializan en la gestión de inversiones deberían considerar la posibilidad de subcontratar sus operaciones de gestión de inversiones. Una empresa de planificación financiera que conserva AUM, pero que se centra principalmente en los servicios de asesoramiento y planificación, puede beneficiarse enormemente de los servicios de subasesoramiento. Una empresa de esta naturaleza conoce muy bien los problemas generales, la legislación fiscal, los productos financieros, los productos de seguros, etc. Sin embargo, generalmente no se especializan en administración de dinero o administración de carteras. La empresa de planificación financiera ayudará al cliente a determinar qué parte de sus ingresos debe invertir cada año y puede sugerir qué porcentaje debe generar cada año. La tarea del subasesor es invertir adecuadamente los activos del cliente para lograr los rendimientos requeridos cada año. En este caso, un subasesor permite que la empresa de planificación financiera brinde servicios de administración de inversiones como parte de la propuesta de su cliente.
Las empresas que se especializan en un solo tipo de estrategia de inversión pueden beneficiarse de la subcontratación de parte de su gestión de inversiones. Al agregar un subasesor, una empresa puede diversificar inmediatamente las opciones de inversión que ofrece a sus clientes. Una empresa puede ser experta en valores de renta fija, pero puede que no tenga los conocimientos técnicos para invertir en acciones. Trabajar con un subasesor resolverá este problema. Al contratar un subasesor, esta empresa no solo puede diversificar su oferta de productos, sino también diversificar los activos que tiene bajo administración.
El subasesoramiento es una tendencia creciente en las industrias de planificación financiera y gestión de inversiones. Para muchas empresas, es una excelente manera de agregar valor inmediato a sus ofertas de productos y servicios.