¿Cómo Blockchain resuelve los problemas de KYC / AML?

@page {margin: 2cm} p {margin-bottom: 0.25cm; altura de la línea: 120%}

¿Qué es KYC?

  • La forma de conocer a su cliente (KYC) es lo que hacen las empresas con el objetivo final de verificar la identidad de sus clientes antes o durante el tiempo en que comienzan a hacer negocios con ellos.

  • Los bancos y organizaciones de todos los tamaños han demostrado ser grandes partidarios de KYC. Las políticas de KYC se han expandido durante algún tiempo y han demostrado ser imperativas en todas partes. Los problemas relacionados con la corrupción, el financiamiento del terrorismo y la evasión fiscal ilegal son tan frecuentes.

  • Incluso KYC permite que las organizaciones se aseguren a sí mismas asegurándose de que trabajan juntas legalmente y, además, asegura a las personas que puedan resultar lesionadas de una forma u otra por delitos financieros.

¿Qué es AML?

  • Restante para “Anti Lavado de Dinero”, es un arreglo de métodos, leyes o instrucciones diseñadas para detener el acto de producir ingresos a través de actividades ilegales. Está claro que las soluciones ALD ordinarias no pueden mantenerse al día con el volumen y la complejidad crecientes de las transacciones financieras que deben observarse para las actividades de lavado.

  • Por ahora, los infractores fiscales siempre encuentran enfoques más imaginativos para realizar intercambios financieros ilegales, mientras que las instituciones se esfuerzan por ponerse al día con estos criminales innegablemente refinados.

¿Cómo se puede utilizar Blockchain para KYC y AML?

  • A pesar de la forma en que Blockchain es extremadamente convincente para ayudar a que las criptomonedas funcionen de manera eficiente, esto no es lo principal para lo que se puede utilizar.

  • La innovación de blockchain se utiliza actualmente para diferentes casos de uso que atraviesan diferentes áreas y empresas. Intercambie cualquier cosa de valor significativo en línea de forma anclada y verificada. Uno de esos casos utilizados es KYC y AML.

  • Por lo tanto, Blockchain podría teóricamente ser un enfoque inimaginablemente seguro y preciso para almacenar información individual que se utiliza para la coherencia de KYC y AML.

  • En el camino, si Blockchain se usa de alguna manera para el cumplimiento de KYC y AML, un cliente podría hacer un “bloqueo” ingresando la mayoría de sus propios datos, que son necesarios para el cumplimiento de KYC y AML.

  • Posteriormente, esta información se cifrará y almacenará en Blockchain. A la persona se le dará una contraseña denominada mayoritaria como frase de acceso o clave privada, la cual deberá ingresar teniendo en cuenta para ver los datos.

¿Cuáles son los beneficios de la tecnología Blockchain para KYC y AML?

  • Existen varios beneficios al usar la tecnología Blockchain para KYC y AML. La primera es que se podría crear un registro típico de KYC y AML Blockchain, que podría ser utilizado por una amplia gama de bancos e instituciones financieras.

  • Esto podría acelerar el proceso de integración y reducir drásticamente los costos de cumplimiento de KYC. Cada vez que un banco firma a un nuevo cliente, un representante del banco puede recibir una contraseña para acceder a los datos KYC del cliente, en lugar de guiar al cliente a través de la mayoría de esos datos cada vez.

  • Otra ventaja clave es que se podría crear un registro KYC y AML para uso intrabancario. Esto implica que cuando los clientes utilizan los servicios distintivos ofrecidos por el banco, el banco podría confiar en el registro de Blockchain para completar la consistencia de KYC y AML.

  • En lugar de manejar la mayor parte del cumplimiento una y otra vez cada vez que el cliente necesita usar una administración diferente o comprar otro producto bancario. Esto podría acelerar y minimizar drásticamente los costos para el cumplimiento de KYC y AML, lo que sería de gran utilidad para los bancos.

Blockchain ha demostrado oficialmente estar en el campo de las criptomonedas, pero en otros casos se utiliza, como el financiamiento de la cadena de suministro, el financiamiento del comercio y la industria de seguros, etc. para aumentar su principal preocupación y facilitar a sus clientes una integración en el proceso.

Si los bancos y otras organizaciones financieras comienzan a utilizar la tecnología Blockchain para fines de KYC y AML, entonces podría desencadenar un cambio rápido y convertirse pronto en el estándar comercial. En caso de que necesite volver a las ideas o quiera leer las últimas noticias identificadas con los Servicios Blockchain o el Servicio de Desarrollo de Criptomonedas, manténgase en contacto con nosotros.